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“原则上禁止”,韩国推出最严比特币监管措施

2017-12-14 16:24 权小星 来源:第一财经日报

  12月13日,韩国企划财政部正式宣布,针对近期韩国境内流行的虚拟货币交易推出管制措施,而这也是韩国政府迄今为止,针对虚拟货币所推出的“最为严厉的”监管措施。

  13日下午,第一财经作为唯一的中国媒体受邀参加了韩国政府的记者会,并与韩国政府官员针对比特币监管进行了深入交流。

  如果将本次韩国政府推出的监管措施概括为一句话,那么可以概括为“原则上禁止,实际操作上以监管为主”。

  根据出台的监管措施,韩国将全面禁止未成年人及非居住外国人开设虚拟货币账户,并针对虚拟货币投资收入,纳入到韩国的税收体系范围内;金融机构则不允许持有、买入、担保、投资虚拟货币;韩国还将修订法案,明确针对现有比特币交易所的行为,除了满足条件的交易所,严禁其他交易平台从事虚拟货币交易。

  同时,韩国金融界近期也推出了针对比特币账户的限制措施,以配合监管机构的有关举措。

  韩将修法明确比特币交易所行为

  作为虚拟货币交易规模增长速度最快的国家之一,韩国的监管措施引发各界关注。

  在今日发布的监管措施中,韩国政府将虚拟货币的交易定义为“类似授信行为”中的一种,即认为比特币交易所是在没有从监管机构获得金融机构牌照的情况下,进行了授信交易,这是韩国政府首次对虚拟货币交易做出法律的解释。

  为此,韩国政府将着手修改有关法律,并将提交至国会表决。

  根据政府的方案,法律的修订案将明确针对虚拟货币的保管、管理、流通、交换、买卖及中介等现有比特币交易所的行为,除了满足条件的交易所,严禁其他交易平台从事虚拟货币交易。

  另外,在即将修改的法律中,韩国将提高相关处罚,违反者最高可获得10年以下的有期徒刑、5000万韩元以下的罚款;情节严重者将回收所有违法所得,并追加处以既得利润3倍的罚金。

  另一方面,韩国财政部方面表示:“考虑到今年以来,虚拟货币交易的确存在,并且对于韩国金融行业造成了一定影响,因此针对满足一定条件的虚拟货币交易所,将在一定时间内不受这份法律的限制,可以继续进行虚拟货币交易。”

  根据韩国政府的方案,虚拟货币交易所要同时满足交易预存款的单独存放,履行法律规定的告知义务,交易实名制,构筑反洗钱系统及资金安全保护措施,对外公布交易量及交易价格等以提高交易透明度,并且满足其他监管所提出的要求,方可在韩国进行虚拟货币交易。

  但韩国政府考虑到现在虚拟货币的交易状态,将在法律通过后,针对交易所提供6个月的缓冲期,督促交易所达到政府所规定的监管要求。

  不过,韩国政府官员同时强调:“即便是满足条件的交易所,严禁通过发行虚拟货币以获得投资、操控市价、进行信贷交易等行为,或违反其他韩国法律,扰乱市场正常秩序。”

  另外,本次发布的监管措施中,将全面禁止未成年人及非居住外国人开设虚拟货币账户,并针对虚拟货币投资收入,纳入到韩国的税收体系范围内;而金融机构则不允许持有、买入、担保、投资虚拟货币。

  对于这次的监管措施,韩国青瓦台一位官员告诉第一财经记者:“文在寅总统曾在几天前亲自召开会议,就虚拟货币的动向和对应方案进行过深入的探讨和研究;韩国政府认为,现如今涉及虚拟货币的状态异常严峻,我们也将继续关注后续的市场动态,针对非法行为将决不手软。”

  韩金融机构已加强比特币交易管控

  除了政府层面的监管措施外,韩国金融界近期也推出了限制措施,以配合监管机构的有关举措。

  一位韩国金融界人士向第一财经记者透露,包括国民银行、新韩银行、韩亚银行在内的韩国几家大型商业银行近日均收到来自上级的指示,要求对于超过一定金额以上、涉及境外的比特币交易加强管控。“特别是若经办跨境汇款的过程中,发现收件人姓名中带有代指比特币的‘BIT’字样,必须要向汇款人确认这笔款项是否为有关虚拟货币的交易。”

  而针对韩国境内虚拟货币交易所所使用的“虚拟账户”制度,韩国各大商业银行也推出了限制性措施。

  截至第一财经记者发稿前,韩国KDB产业银行决定从下月起,停止涉及交易所的虚拟账户制度,并关闭现有的针对虚拟货币交易所的“虚拟账户”;此前,韩国友利银行、IBK企业银行都宣布将针对这项业务进行限制。

  第一财经记者了解到,韩国的比特币交易所为了用户的便利,通常会使用银行的“虚拟账户”业务,即银行向每一个用户提供一个对应的银行账号,只要向该账号汇款,省去交易所做收款确认的程序,现金可直接进入交易所的个人账户;而在此过程中,银行可以获得一定的金额作为手续费。

  不过,与虚拟货币交易所合作最多,且“虚拟账户”规模最大的新韩银行则向第一财经记者表示:“暂时没有收到有关虚拟账户的通知”,并表示一切业务正常进行。

  而此前,韩国金融服务委员会已发布指令,禁止证券公司参与比特币期货交易;当地最大的比特币交易所Bithumb因违反个人数据保护条例被通信委员会处以总计5850万韩元(约合35.685万元)的罚款。

  在美国媒体CNNMoney的描述中,韩国被称为“全民热炒比特币”的国家。据该媒体报道,在韩国,学生们在课间查看比特币的报价,员工们在排队购买咖啡时不忘进行比特币交易,甚至爷爷奶奶们也在家里玩起了这个疯狂的“游戏”。

  根据韩国金融委员会估算的数据,仅占全球人口0.69%的韩国,却占据了全球近20%的比特币交易额,韩国已经成为全球比特币交易增长速度最快的国家。

  “由此,在韩国的金融界,更是出现了一个名词‘泡菜溢价’,表示韩国人购买比特币时经常需要支付比全球平均价格高出15%至25%的溢价。”行业人士告诉第一财经记者。

  如今,根据不完全统计,韩国国内有近数万个交流比特币投资的社交俱乐部;而包括12日刚刚宣布将进入比特币开采市场的游戏企业MGame在内,韩国涌现了上百家从事该行业的企业。

  对此,韩国政府也多次表态对于虚拟货币市场过热的关注,韩国国务总理李洛渊在11月28日举行的国务会议上表示:“现阶段韩国境内比特币的交易规模,已经超过了KOSDAQ,比特币的投机倾向愈加严重;若再不推出管制措施,很有可能将导致更加严重的问题,影响金融市场的健康发展”。

  由此,韩国政府曾于本月4日,组织企划财政部、产业通商资源部、法务部等多部门,组建虚拟货币对策小组,并商讨方案,但就“是否该完全禁止虚拟货币交易”,各个政府部门之间曾产生争论,例如法务部曾主张在法律允许的范围内,全面禁止虚拟货币的交易,但财政部门及金融委员会都不主张“一刀切”,其认为若过度限制,将阻碍韩国金融科技、互联网金融产业的健康发展,并阻碍韩国金融产业的活力。

  与此同时,考虑到韩国股市近期资金流失严重,管理韩国科斯达克(KOSDAQ)市场的韩国证券交易所为了提升市场的活力也推出新措施:即允许展望较好,但现阶段财政状态处于赤字的优秀中小企业进入KOSDAQ市场;而就在12月11日,韩国大型互联网企业Cafe24就成为该政策的首个受益者,将于明年2月正式登陆韩国股市。

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编译者/作者:权小星

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