区块链巨大风暴：消除金融系统的洗钱风险

　　译文：玩币族Wendy

　　当前，银行和金融市场拒绝共享信息，尽管那可以防止洗黑钱和诈骗。但是现在这种情况改变了。

　　Coinfirm.io 的创始人和首席运营官Grant Blaisdell表示：

　　“区块链有能力完全防止诈骗、洗钱和侵犯我们金融系统和银行系统的犯罪行为。”

　　这是首个试图反洗钱的三方报告，它聚集区块链社群里的每个人共同反对金融诈骗者、罪犯和那些企图利用金融系统犯罪的人。

　　合规成本飙升

　　回想2012年，HSBC不得不向美国当局支付1.9亿美元的罚款，由于在处理一批来源不明的问题交易时，没有区分辨认其合法性。

　　但问题是：他们是真的知道不合法，还是系统不能辨别其风险

　　HSBC是如何在众多管辖下犯下这样的错误

　　这个案例是否在向银行和金融机构强调，在交易结束时准确判断是存在难度的

　　此外，为什么当前合规成本飙升至总成本的20%之多

　　为什么涉及到墨西哥、日本、俄罗斯和中东的交易都存在资金可能来源于恐怖主义和贩毒的风险，而且还不能及时注意到或者解决问题

　　银行说是系统没有辨别出数据风险，还是因为这些交易是不能被忽视高利润业务。银行作为中间方，他们负责确保系统可靠安全，他们是信任的验证人。

　　这是银行的错误，还是需要整个行业共同解决

　　自2012年后发生了什么改变？

　　我发现并没改变太多，同样的系统保管同样的数据，由军队来核查、再核查、研究并完成 AML验证。我们知道数据不完成、不准确并延时到达，使得最后的风险报告同样不及时和真实。

　　然而，银行还是不愿分享数据，合规也似乎没有任何变化。

　　区块链技术能做什么？

　　与银行相反，区块链社群，包括区块链科技业务，区块链交易所，数字钱包提供者和挖掘者，正在努力为数字货币设计道德标准。

　　他们分享信息，建立大型数据库，深入研究并发布成果。

　　比特币被诟病，是因为人们认为其匿名性让它成为罪犯、恐怖分子和毒贩的选择，并且在发展初期确实有些漏网之鱼，但现在不再是这样了。

　　区块链社群通过其自动算法寻找比特币地址，从而抓到罪犯。

　　其中的三个领军人物是Coinfirm.io, Elliptic 和Chainalysis ，他们正在努力创造一个没有造假的金融未来。

　　银行业是时候向比特币社区学习一些新经验了。

—-

文章来源：http://www.blockvalue.com/fazhan/201612098379.html

原文链接：https://cointelegraph.com/news/blockchains-perfect-storm-removing-money-laundering-from-the-financial-system

编译者/作者：玩币族Wendy

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。