CFTC主席塔伯特（Tarbert）呼吁为金融科技制定更多基于原则的法规，而不是更多

大宗商品期货交易委员会（CFTC）主席希思·塔伯特（Heath Tarbert）今天发表了一份Op-Ed，该书出现在《财富》和CFTC网站上。塔伯特（Tarbert）呼吁就金融科技创新采取更多基于原则的方法，而不是制定更多规则。塔伯特说，基于原则的方法可以为技术发展提供必要的余地，而不会扼杀积极的变化。

基于原则的方法不应被误解为对欺诈的软性。相反，欺诈和非法活动将始终得到迅速处理。

政策制定者对监管方法的规定有时会压制创新，使其无法完全发展。正是这项创新对向人们提供更好和更便宜的服务至关重要。不断发展的金融科技技术正在触及金融服务的各个方面。董事长塔伯特（Tarbert）解释说，区块链和数字资产正在改变衍生品市场的运作方式。

政策制定者对监管方法的规定有时会压制创新，使其无法完全发展。正是这项创新对向客户提供更好和更便宜的服务至关重要。

“我们必须记住，我们的监管方式与我们的监管同样重要。因此，基于原则的方法是管理这个新兴市场的最佳方法。基于原则的监管涉及脱离详细的规定性规则，而更多地依赖于高层，广泛陈述的原则为受监管的公司和产品设定标准。然后，公司将负责寻找满足这些标准的最有效方法。这种方法为科技行业提供了更大的灵活性。 Tarbert表示：“通过对技术和市场的变化做出更快的反应，它还将使CFTC保持领先地位。”

相比之下，英国在金融监管方面采用了更为原则性的方法。这使英国能够培育被广泛视为世界上最强劲的金融科技市场，这在一定程度上为其监管环境提供了动力。

Tarbert指出了监管滥用的程度：

“如果制定10,000条法规，就会破坏对法律的所有尊重。”然而，《美国联邦法规法》第12和17条（涵盖银行，证券和衍生品法规）现在总共超过13,000页。”

Tarbert认为灵活性是关键。一些地区需要更多的刚性，例如保管。塔伯特说，CFTC的工作人员正在考虑如何更好地为金融科技量身定制适用于交易所和票据交易所所的核心原则。

“数字资产面临系统被黑客入侵的独特运营风险，这可能会导致丢失或失窃。我们的核心原则包括要求信息交易所所必须具有识别和最小化操作风险的系统。” Tarbert说。 “ CFTC没有公式化的规定性规则来规定所需的系统。该机构也没有阐明在交易所所及其成员和客户之间如何分配操作风险。但是衍生品交易所却没有受到严格的监管。”

塔伯特（Tarbert）以比特币为例，它表示CFTC在管理三个处理数字资产的票据交易所所时采用了基于原则的方法。基于原则的方法还将为决策者提供更多的时间来观察和学习。

最后，这是要让创新蓬勃发展，帮助美国在全球金融世界中保持其竞争地位。如果创新在美国国内受到阻碍，它将发现更多接受性强的司法管辖区，承认变革和竞争的积极好处。

CFTC主席塔伯特（Tarbert）的Op-Ed可在此处阅读。

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编译者/作者：不详

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