虚拟货币交易寒冬已然来临？

文：赵雪娇

编辑：独秀

头图来源于Unsplash

近期，借区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作有所抬头，部分非法活动有死灰复燃迹象。

针对乱象，监管部门重拳出击，接连出台文件要求严打虚拟货币交易，北京、上海、深圳等地纷纷摸排、打击相关活动。

央视12月10日报道，2019年以来，已累计关闭6家新发现的境内虚拟货币交易平台。相关部门目前已分7批通过技术处理203家境外虚拟货币交易所，通过两家大型非银行支付机构关闭支付账户近万个。在微信平台上，已关闭涉及宣传营销小程序与公众号300个。

种种迹象表明，监管部门对虚拟货币交易的态度始终未变，境内所有虚拟货币的宣传、交易活动都是违法违规的。

北京互联网金融协会研究院院长易欢欢告诉锌链接，监管明朗后，行业将会发生三个变化：第一，走向强者恒强；第二，逐渐走向规范；第三，大规模的国家队进场。

清理从小从早，防患未然

此次清退的力度史无前例。

10月底，北京警方破获了数字货币交易所BISS的诈骗案，抓捕犯罪嫌疑人数十人，其中包括创始人以及BISS员工。

11月13日晚，数字货币交易所币安官方微博被封。

11月25日，央行发布《中国金融稳定报告（2019）》显示，2018年以来，国内173家虚拟货币交易及代币发行融资平台已全部无风险退出。

11月29日，北京链上科技有限责任公司申请简要注销。在全体投资自然（发起人）承诺书中，有杜均的签名。

种种迹象表明，这次清退行动，是2017年“9.4”以来，中国监管对虚拟货币交易力度最大的整顿。

监管态度未变:严打

一位接近国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士对财新表示，“9·4禁令”的总体政策不变，“目前境内所有虚拟货币的宣传、交易活动都是违法违规的”。

早在2017年9月4日，央行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿，明确向投资者筹集虚拟货币，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券，以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

与之前相比，此次清退的特点是，从小、从早打击清理非法活动。

11月13日，央行官网发布公告称，目前网传所谓法定数字货币发行，以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及诈骗和传销，请广大公众提高风险意识。

11月13日，北京市地方金融监管局明确指出，如有外埠交易场所(重点为金融资产交易所)分支机构在京开展经营活动，属于违规经营行为。对虚拟货币等非法金融活动坚持“露头就打”原则。

11月14日，央行上海总部互金整治办与市金融稳定联席办共同下发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》（下称《通知》）。

根据国家互金整治办相关部署，上海各区整治办需对辖区以下虚拟货币相关活动进行摸排：一是在境内组织虚拟货币交易；二是以“区块链应用场景落地”等为由，发行“XX币”、“XX链”等形式的虚拟货币，募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币；三是为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖等服务。

此次摸排工作在11月22日之前完成，并督促相关企业立即整改退出，打早打小。

11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室下发《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》，表示将对虚拟货币交易等非法活动排查取证，一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置。

此次深圳排查整治中，运用了科技新手段。目前深圳市地方金融监管局已通过“灵鲲”系统，摸排出涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业39个。

灵鲲由腾讯安全反诈骗实验室研发，后与深圳市金融监督管理局合作推出，该平台能够针对非法集资、涉众金融风险等进行有效预警。

披着区块链外衣，行诈骗之实

很多团伙借着区块链作为幌子，非法集资诈骗，造成公众财产损失。

今年8月13日,上海浦东警方通报了一起诈骗案。这是一款自称区块链养宠的游戏，养虚拟猪15天后平台收购，就有28%的收益。警方调查发现，所有交易都是由平台人员操控，公司随时准备变更手续跑路。

不到一个月后的9月11日,长沙市官方称，趣步公司涉嫌网络传销、非法集资及金融诈骗,已被立案调查。趣步宣称，用户只要每天走够三四千步,每月就能至少赚200元,上不封顶，推广平台还能赚更多钱。

央行西安分行总结了虚拟货币“四大诈骗套路”：

套路一，将“区块链”“去中心化”“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造；

套路二，编造故事、设计模式吸引投资者眼球；

套路三，涉众诈骗特征明显，兼具多种违法犯罪特征；

套路四，交易平台服务器放置在境外，境内行骗、境外数钱，为提前跑路做准备。

扶优汰劣 支持实体经济

各地监管的摸排行动，主要目的是摸清虚拟货币行业情况。

北京互联网金融协会研究院院长易欢欢告诉锌链接，监管部门先把行业规模、体量、模式、风险看清楚，然后才知道使用怎样的监管的手段更有效，避免一刀切。

易欢欢认为，监管一旦摸清情况，行业将会发生三个变化：第一，走向强者恒强。第二，逐渐走向规范。第三，大规模的国家队进场。

CCTV1《焦点访谈》11月18日播出区块链相关节目指出，在眼下区块链热潮中，最应该防范和加强监管的，就是所谓的虚拟数字货币，要加快推进相关立法。

节目称，对于区块链，有所为的，是大力推动区块链技术在贸易金融、公共服务等领域的应用和落地；有所不为的，就是借区块链之名行圈钱、诈骗之实。

未来，监管部门将在两方面开展工作：

一是各地清理整顿以区块链开展的各类非法集资，金融监管部门与公安部门对于虚拟货币交易场所和ICO活动坚持“露头就打”，并建立长效机制，防止其死灰复燃。

二是扶优汰劣，引导区块链在支持实体经济的难点、痛点方面发挥有益的作用。关于促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、推升协同效率、建设可信体系等方面将是下一步工作主要遵循的方向。

业内人士对锌链接透露，未来，虚拟货币交易所有两种形式：要么在国外，不允许入境；要么国家控股。

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编译者/作者：锌链接

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