掌柜调查署丨交易所拥抱合规ChainUP助力破局

4月15日，ChainUP大客户项目合伙人Felix参加区块链网络【掌柜调查署】线上访谈直播。本次直播由区块链网络合伙人佟扬主持，主题为“交易所拥抱合规 ChainUP助力破局”。

直播过程中，Felix就ChainUP如何为交易所合规化提供服务做了介绍，并就各国家在交易所监管以及交易所合规化的前景阐述了观点。

以下为本次直播中核心要点：

1.?ChainUP可为不同地区的交易所提供本土服务，定制开发系统。

2.?交易所牌照申请热门地区包括两类：牌照注册地、含金量高。

3.?交易所合规是未来趋势。

4.?对于中小型交易所来说，合规不是最紧迫的事情，生存仍排第一位。

5.?新加坡将成为合规交易所发展的“圣地”。

以下为直播详情：

佟扬：首先请嘉宾做一个简短的自我介绍，并为我们介绍一下ChainUP私有化大客户业务当前的情况。

Felix：ChainUP大客户部门主要面向公司VIP客户提供私有化部署、定制开发、行业解决方案等服务支持。ChainUP组建了专业的服务团队在运维、技术、项目等层面为客户提供7*24小时保障，以及整合公司的资源在流动性、钱包、金融衍生品、市场推广等方向提供全套解决方案。

当前客户类型分为三种：

第一类：对数据独立，资产托管方式有强烈要求的客户。代表客户：目前已服务的客户中包括日本两家持牌交易所，以及申请新加坡豁免名单的多个客户。

第二类：有明确的定制化开发的方向，围绕客户行业和需求深入定制的客户。比如与韩国头部交易所合作的版权交易项目。

第三类：一开始使用ChainUP云交易平台，当运作规模达到一定量级，平台手续费分成支出成本较高的客户，将会选择切换到私有化系统。一开始有自己系统随着体量增大，风险成本增加后也会选择切换到我们的系统。

我觉得大客户服务相对目前竞争非常激烈的云服务平台，在保障系统安全及性能优越的同时，也能提供更多维度的支持，是客户选择我们的原因之一；我们会在服务层面持续提升，寻找新的功能增长点持续为客户创造价值。

佟扬：ChainUP以交易所技术服务见长，围绕“合规”层面的发力是什么时候？主要原因有哪些？合规服务提供是否有相应的“资质”要求？相较于市场上现有的合规服务提供商，ChainUP的优势有哪些？

Felix：合规层面的发力和原因：ChainUP关注的是如何为客户提供解决方案，解决方案和软件的区别，除了专业的技术输出，还包含对行业前瞻性认知和整个生态资源的整合能力。基于ChainUP的合规化与全球化的战略背景，我们一直在全球化方向进行布局，算是很早就发力了。

关于资质要求，每个国家对于“资质”的要求都不同，目前我们已经拥有多个国家合规服务资质并且展开了合作。较于市场上现有的合规服务商，ChainUP的优势在于我们已经有非常成功的合作案例，在产品、服务等维度都有一定的积累。比如在监管非常严格的日本，服务中的客户已有两家拿到牌照；在新加坡我们也有一批交易所客户进入豁免名单，正在推进合规牌照的申请，目前已经将系统提交给新加坡的审核机构新加坡金融管理局（MAS）。

佟扬：新加坡合规怎么申请？有什么条件？

Felix：新加坡牌照申请需要交易所看是否已经在运营中了。如果运营中的话，需要先提交豁免申请，不过近期有消息说延期了，具体流程可以和我们合作伙伴对接。

佟扬：ChainUP的客户遍布20多个国家和地区，需要尽调不同地区的合规情况。通过尽调，ChainUP对于全球合规发展有哪些可分享的观察？对各国政策有哪些解读？

Felix：各大交易所牌照争夺战热门国家和地区有美国、日本、新加坡、韩国、泰国、加拿大、哈萨克斯坦、马耳他、澳大利亚等地区。我把这些地区分成两类：

第一类是牌照注册地：比如爱沙尼亚、瑞士、马耳他。很多机构实际上不是在本地进行运营的，早期币安注册地就在马耳他，不过近期马耳他政策变化较大，有了很多变数。

第二类是含金量高的地区：比如美国、日本、新加坡。美国作为最早严格进行合规的地区，在出入金和身份认证方面非常严格，代表企业为Coinbase。但美国的合规也是很难做好的，中国背景的几个大的交易所，都在尝试做美国的合规，需要大量的专业律师和机构去支持。

美国确实是区块链领域非常重要的一个市场，美国的牌照含金量不言而喻。不过我认为，在美国合规成本还是太高了。表现在以下几个方面：首先美国每个州的法律法规要求不一样；其次美国的资金成本很高，包括对于美国文化和法律法规上的理解成本。

日本方面，前段时间OKCoin Japan在日本拿到牌照，火币直接通过收购企业完成了日本牌照，币安曾经在日本申请折戟，足以见得日本在与合规布局上的重要意义。不过据我们观察，日本虽然牌照发的比较早，但是审核非常严格，当前日本持有牌照的交易所，盈利的不多。整体对于非日本本土化的交易所不太友好，不过想在日本长期布局，其价值还是很大的。

综上，相对含金量来说，新加坡更适合做合规发展。原因是政策相对开放，另一方面是新加坡是华人社会，沟通成本低。此外，我们在新加坡有完善的配套设施，很多合作伙伴可以帮助交易所客户落地。

佟扬：面对不同地区不同的合规政策，ChainUP又有哪些相应的“定制化”的服务和布局？

Felix：第一是本土服务。在日本，因为日本的合规要求非常高，为了更好的服务客户，我们专门成立了日本公司和本地化团队，以便更好的和日本当地机构进行沟通。在新加坡，由于我们的总部在新加坡，我们跟新加坡的政府有很好的互动和密切的交流。

第二，定制开发的系统。目前已经在KYC、AML、资金存储及提现改造、当地政府对接审计报表/API、底层钱包存储方案改造等环节完成多处升级。支持云部署系统、私有化部署系统面向不同阶段的客户需求。

第三是和第三方合规公司合作。在欧美地区，我们也正在推进和第三方合规公司的合作，系统里也引入了一些合规的实例。

佟扬：ChainUP私有化技术对于交易所监管的作用与优势体现在哪些方面呢？

Felix：ChainUP对交易所监管的作用和优势，我可以在经验、效率、成本三方面来描述。

经验方面，如果交易所要申请合规牌照一定是需要进行私有化部署的，因为数据必须在本国。而我们在私有化部署及运维经验上有足够的积累，拥有完善的系统部署、维护、监控、报警、容灾方案。

效率方面，我们具有丰富的项目落地经验，与当地机构合作，优质资源对接，都能够加快合作伙伴的对接效率。

在成本方面，ChainUP已集成多个牌照审批相关机构要求的功能。此外，系统高拓展性能帮助客户客户减少定制开发时间成本、人力成本和其他资金成本。

佟扬：虽然监管政策趋严，但不合规的交易所不在少数，您如何看待这个问题？另外如何看待在缺乏监管地区开设交易所的情况？您认为投资者在选择交易所时应该遵循哪些原则？

Felix：全球大部分交易所都没有拿到牌照，介于合规和不合规之间。长期来看，合规是趋势，但合规并不是当前大多数交易所的诉求。在没有具体法律法规，缺乏监管的地区开设交易所，从业务本身来讲没有太大问题，但是会存在一定的风险，比如如何评估和应对未来当地的监管政策变化，如果当地出台合规政策，能否保证拿到牌照，若拿不到是否要迁走。所以，没有拿到牌照的交易所，应该要提前进行合规储备和风险预案。

针对投资者的建议，可以用以下关键词概括：安全、品牌、产品体验。选择稳定可靠的交易所，才能避免自己的资产损失。合规虽然门槛高，但用户可以更加放心资产，比品牌背书来的实在。

佟扬：如何看待交易所的合规之路和前景？

Felix：从全球交易所来看，Bakkt、火币、OK、币安的举动能够传递一些信息，火币和OK都在香港收购了香港的上市公司，欲借壳上市，同时也在各个国家收购牌照，比如火币在日本、美国等多个国家布局牌照，OK也在日本购到牌照，币安拿到了新加坡祥峰基金投资。第二梯队交易所也有多个进入新加坡豁免名单，所以随着数字货币交易所行业的完善和发展，合规是趋势。

不过对于新型交易所或中小型交易所来说，合规并不是最紧迫的事情，目前仍然是生存第一。在积累了一定的团队和资本以及体验的优化之后，才是合规的落地。但如果交易所在早期就有充足的资金和资源，可以提前储备合规资源，比如越南、泰国、马耳他等国家成本比较低的牌照。交易所合规的成本很高，包括获取牌照的成本和系统改造的成本，这方面我们提供的私有化技术和服务能够使交易所降低成本，更快的落地合规。

佟扬：在3月27日支付服务豁免企业名单中，ChainUP也有一部分客户进入了豁免名单。在您看来，新加坡会成为交易所合规发展的圣地吗？

Felix：新加坡作为亚洲的金融中心之一，在金融方面的开放程度一直比较领先。在当前经济发展情况、辐射人群的投资习惯以及当地法律法规重视程度，再加上政府的态度，相信新加坡会成为合规交易所发展的圣地。

自去年10月，ChainUP就开始推进能够满足新加坡合规化要求的系统定制化开发，目前我们已经有了比较成熟的合规交易所解决方案，已准备好为交易所客户提供一站式服务。

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编译者/作者：金色相对论

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