英国FCA监管牌照 正规权威监管 AR伞形牌照

英国FCA监管牌照 正规权威监管 AR伞形牌照

了解英国监管法规与机构

于2013年4月金融行为监管局（FCA）已经取代了金融服务管理局（FSA），成为了英国保护和改善本国经济的金融监管机构。该机构专注于管控三个关键领域：商业行为、充分竞争、以及减少市场滥用行为。 FCA是由多个机构组成，它们各有自己的目标和责任，其中包括审慎监督管理局（PRA）和英国央行。 FCA的目的是使金融市场更有效。独立于英国政府运作，并通过纯收取管理费进行营运，FCA须向财政部、还有进一步的议会负责。 从结构来说，FCA有8个分部协同工作、实现目标，它的管理层是是FCA董事会，包括了执行董事和非执行董事。
相关的执法机构会迅速对违法行为作出回应，使得FCA能够公平地管理和监督。FCA监管超过50,000家在英国进行金融服务的公司。这些公司包括建筑协会、银行、保险公司、批发投资公司、抵押贷款和保险经纪公司、消费信贷、独家顾问、互助协会等。

在英国执行开展金融服务活动的任何公司或个人必须由FCA授权，除非享有豁免（委任代表或其他豁免），这是按照2000年金融服务与市场法（FSMA）第19条的规定。

FCA的目的是确保公司在其业务的核心保障的是客户的福祉和最佳利益。 FCA的三大主要目标都是为了帮助实现这一点：保护消费者、保护金融市场和促进市场竞争。

在您获得监管之后，FCA将继续与您的公司联系，以保持高标准规范的实施、避免采取规诫措施。检举潜在的不当行为并协助调查可以获得FCA的更多信任。 FCA旨在确保消费者能获得公平的交易，同时鼓励良性竞争，减少企业滥用市场工具。

FCA会衡量和评价自己的工作表现，不断致力于提高。他们开放且负责，在操作过程中会考虑好调控的原则。

FCA全牌照是目前世界上金融监管最完善 最权威的监管，它的要求是非常的高，资金量也是非常大，对于一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外汇公司非常热门的选择。今向大家介绍英国的一种牌照类型——授权代 表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。

英国AR牌照制度 英国金融市场行为监管局（FCA）的定义是：AR指的是扮演FCA直接监管经纪商代理的一家公司或个人。 那么FCA直接监管经纪商就成为AR的主体。

AR和主体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对AR的合规性完全负责，包括AR提供的产品服务、 咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。 通常来说，成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要 获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。

从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR 想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR 的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险。

FCA监管下AR的运营 AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducer appointe representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商。还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使 自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办 公室。 由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单 通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受 到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护

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本文来源：艾伦13842074479
原文标题：英国FCA监管牌照 正规权威监管 AR伞形牌照

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编译者/作者：艾伦13842074479

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