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资金管理的原则和方法(附加密数字币每日估值表第571期及我的定投实盘)

2020-02-25 公子货 来源:区块链网络

资金管理的原则和方法


资金管理犹如战备的弹药军需、行军的粮草,是战略战术的保障,对于一场战役取胜具有至关重要的作用。对于投资而言,资金管理的重要性不亚于交易策略和交易心理,是立足投资市场的根本,也决定了投资成效。有效的资金管理既可以提高资金使用效率又可以在行情不利时避免遭受重仓全仓套牢风险,是投资必修的功课之一。

良好的资金管理首先要掌握资金的使用原则:

(一)、根据长、短周期两种投资策略来决定资金的划分模式,将总体资金划分为70%和30%两等份。

(二)、永不满仓,始终保持20%以上的备用资金。

(三)、根据币市风险系数来决定仓位高低,币市风险系数可以参考估值表中BTC的百分位,与BTC百分位成反比。如果当前BTC的百分位是40%,那么仓位就应该是60%。

1、在币市出现无风险机会的时候,可以放大资金操作;

2、在币市出现波段操作机会的时候可以中等仓位短线操作;

3、在市市出现技术分析短线反弹机会的时候熟练者可以轻仓短线操作。

4、在币市常态或步入熊市无短线操作机会时,按计划采取定期定额或ETF方式定投。

定期定额是在定投日参照估值表,选取低估值币种买入同等金额。比如每次选两个品种,每个品种买入500元。

ETF方式定投有两种方法:设定每个品种在ETF中的固定权重。比如组成ETF的五个币种和权重分别为BTC30%、EOS30%、ETH15%、KEY15%、ATOM10%,下次买入时可以按权重分别买入对应份数,比如想增加10份持仓,1份设定为1000元的话,可以同时买入3份BTC(3000元)、3份EOS(3000元)、1.5份ETH(1500元)、1.5份KEY(1500元)和1份ATOM(1000元),每隔三个月或半年做一次平衡。市值平衡回复到五个品种原来的比例。第二种买入方式,就是每次买入时先计算现存仓位的市值权重,新投入金额采取即时平衡策略将权重填补平衡成初始的30%\30%\15%\15%\10%,相当于跌得多涨得少的多买点,涨得多跌得少的会少买点。

掌握了资金的使用原则,具体到操作时可以运用以下几种仓位管理方法:

1、漏斗型仓位管理法

初始进场资金量比较小,仓位比较轻,如果行情按相反方向运行,后市逐步加仓,进而摊薄成本,加仓比例越来越小,以利战线拉长进行持久战。这种方法,仓位控制呈下方小、上方大的一种形态,很像一个漏斗,所以,可以称为漏斗形的仓位管理方法。而一旦行情按判断的方法走,加仓的比例会越来越多,形成乘胜追击态势,一般用于趋势交易。

2、矩形仓位管理法

初始进场的资金量,占总资金的固定比例,如果行情按相反反向发展,以后逐步加仓,降低成本,加仓都遵循这个固定比例,形态像一个矩形,可以称为矩形仓位管理方法。定期定额就是这种方法。每次只增加一定比例的仓位,持仓成本逐步抬高,对风险进行平均分摊,平均化管理。在持仓可以控制,后市方向和判断一致的情况下,会获得丰厚的收益。

不过,这种方法在初始阶段,平均成本抬高较快,容易很快陷入被动局面,价格不能越过盈亏平衡点的话,处于被套局面。对于长期定投来说影响不大,初始的被套是为了获得更多的底部筹码。

3、金字塔形仓位管理法

初始进场的资金量比较大,后市如果行情按相反方向运行,则不再加仓,如果方向一致,逐步加仓,加仓比例越来越小。仓位控制呈下方大,上方小的形态,像一个金字塔,所以叫金字塔形的仓位管理方法。这种方法适用于初始建底仓,然后根据估值表数据,低估区定投加仓,当行情上涨进入正常估值时不加仓。不过这种方法一般用于股市。

投资界资金管理最为成功的当数巴菲特了。巴菲特的成功并不完全是因为坚守价值投值,将可口可乐、吉列、华盛顿邮报等一抱就是几十年。很多基金经理挖掘出微软、谷歌、脸书、默克制药、辉瑞等等获得的收益远超过巴老,但复利无法奔跑起来。老巴的秘诀其实是他老人家不是用基金募集的方式,而是收购了伯克希尔哈撒韦公司,又进一步收购了盖可保险。这就使得他的资金运用非常灵活,股市不好时可以随时空仓,不必像那些基金经理一样熊市还得严格依照基金合同保持非常高的仓位。那些基金一旦遇上股灾立马被打回原形,几年的上涨都是徒然。

而巴老天赋异禀创造出的这种利用盖可保险的浮存金和现金流充沛的喜诗糖果等持续稳定分红,能够提供源源不断的资金供给来支撑投资的方式,才确保了他始终有足够的弹药在低估的时候入场,才确保了他每一次遇到危机的时候都有资格去当那个救世主。可以说,正是他独创的资金运用方式造就了他的成功。当然,巴菲特那种保险浮存金+持有企业稳定分红统一投资,然后一步步正向滚动雪球的方式不是我们可以模仿的。但我们可以在数字币投资中运作好自己的资金,获得更好的收益。





数字币每日估值表第571期


a.表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常,红色为高估,蓝色为BTC比较基准。

b.百分位为时间窗内小于当前值的样本个数与总体样本个数的比率,代表当前值在历史统计值的估值位置。

c.币种记价单位为美元。

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编译者/作者:公子货

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