币圈场外交易冻卡频繁，竟然是因为淘宝和闲鱼的这个生意，我们该如何防范？

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正文：

最近看到很多作者，如常在热门前列的busy、币圈风月、威廉、冰棒等，写了关于币圈场外交易OTC被冻卡，有的甚至是反向冻卡的操作。

从这些文章的热门程度看，大家也都很关切。

试想，咱们来币圈炒币，最后博的都是赚更多更多钱，最不济赚个首付钱。而其中最关键的一步，就是变现。

而现在，场外交易冻卡如此严重，被经常频繁性冻卡，那变现真的好难好难。极可能落的看着一大笔钱，却动不了的尴尬局面。

甚至还有人因此被抓，就如前不久币圈大佬赵东赵叔，因为场外交易涉嫌外汇而被敬茶蜀黍带走。

赵东早在2016年展示过他场外交易的操作，让人震惊。真的是贫穷限制了刀哥的想象。

就不一一截图了，总之，量巨大。

另一方面，大部分人入场建仓都是通过法币OTC通道。

2018年4月，咨询机构TABB Group数据显示，全球数字货币OTC市场的单日交易量在2.5亿至300亿美元之间波动，而同期，数字货币场内的真实交易量约为单日150亿美元。

而且，在数字货币交易里，场外OTC交易其实是远远高于场内的币币交易量的。

目前冻卡如此严重，在买币的时候，就如头上悬着一把剑，不知道它还是掉下来，冻了自己的卡。

郭嘉严查，作为老百姓的我们也都能理解，因为数字货币的特殊性，被一些不法分子用来洗黑钱。

从而导致别人的账户里流入了黑钱，这样一传十，十传百，影响了一大片。

另外，其实不仅仅是银行卡交易有被封风险，支付宝和微信也是有风险的。认识的有多位朋友以为支付宝和微信会好点，但因为交易过于频繁，都被封了账号。

不过，微信和支付宝被封，与银行卡被封，好的一点是，微信和支付宝的钱可以转出。

早在去年年初，微信和支付宝早就说明过：禁止或不支持虚拟货币交易。

而这一切的源头，都是不法分子利用虚假的身份信息在洗黑钱，而黑钱流入的账户都会受到牵连…

据《南方都市报》报道，2020年5月18日，广州白云警方召开新闻发布会，公开了一起涉嫌利用虚拟货币OTC交易洗钱的案件，12名犯罪嫌疑人落网。

为何不法分子利用场外渠道洗钱这件事越来越频发且严重呢？

究其原因，是因为人脸识别信息被廉价售卖。

廉价到什么程度呢？

5毛钱一份。。。。

前面是因为贫穷限制了对赵东场外交易额的想象，这下是因为对人性和商业的无知，限制了对信息贩卖的想象。

根据新华社记者颜**、闫**、陈**卧底后，挖矿到的信息，人家信息的卖家一般成批打包的买，每份人脸信息5毛钱。

而这些人脸信息的获取，大多是从电商平台的从业者那里买到。比如淘宝、拼多多、京东等（刀哥真不是黑这三大家电商，鸟大了，什么林子都有，对于员工作恶这件事大多时候依靠人性约束）。

不仅如此，在淘宝和闲鱼上竟然可以搜索到售卖人脸数据的商家。估计淘宝和闲鱼会展示检查，封掉违规商家。

但毕竟道高一尺魔高一丈。

这些售卖人脸信息的商家也很有套路，不和你在平台交易，会引导你到微信聊天交易。这就增加了平台检查查封的难度与门槛。

这些信息和动作，正是我们在各大电商平台认证时的信息。

交易成功后，卖家会通过百度网盘给买家发文件。文件里包含的还真多，真专业。

你可能要问了，这些人卖这些数据去干吗呢？

认证数字货币交易所，然后洗黑钱，就是其中一条了。

细想想，如果要是洗钱的都是不法分子团伙，那其实查起来相对容易，数量也不庞杂。

但当他们使用普通老百姓的身份信息进行认证，然后进行洗钱后，查处面临的数据将会很庞杂，难度也就随之升高几个数量级。

而且，除了会盗用信息注册交易所洗黑钱外，还会登录微信或支付宝账号，危及财产安全，以及去认证一些婚恋平台。

而且目前来说，相对于**号、***等其他信息，人脸信息更容易被盗取。

不仅因为有平台售卖这些数据，更因为很容易采集到。

315也爆出了人脸信息被采集做黑产的事件。

我们该如何防范呢？

针对个人金融账户安全方面，专业人士建议，在开启人脸验证的同时，尽可能选择多重验证方式，减轻单重人脸验证风险。

针对防范人脸信息被卖，然后被犯罪分子用来洗黑钱，或做其他违法犯罪的事情，我们个人目前能做的就是尽量别开通任何人脸识别功能。

尤其是支付宝、银行卡、手机锁屏等的人脸识别。使用指纹识别其实足够了。

做法币交易要去审核和风控非常严格的平台，而不是那些只需要身份信息就可以做法币交易的平台。这个可问询交易平台的客服。

并且交易过程中，要保证对方实名信息和付款信息相符，这样即使发现是黑钱，也好马上定位黑钱来源方。

新技术的到来前期，难免有不适，有人钻漏洞，恐惧和拒绝之感会有，但技术是中性的。我们能做的就是提早去了解它，并且保持警惕。

对于目前现在这样的现象，我们中一部分人可能早已习惯，还会讲笑话处之泰然。但其实于币圈的我们，危险还蛮大。

或许，币圈交易，尤其是涉及到法币交易，早已不再是法外之地。作为圈内人士，尽量保护好自己的信息，能最低限度暴露自己信息可解决的，就莫要图一时的爽而给了犯罪分子机会。

如派派所说：有法币交易的交易平台也应该采用更高等级的风控措施，减少洗钱和用户接收到黑钱的概率。

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编译者/作者：币圈扒皮刀

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