加密货币安利指南：从黄金到石油币和去美元化

必须重点提到的是，1933 年，美国总统富兰克林·罗斯福禁止出口黄金，并强迫美国人将黄金交给美联储以换取美元，从而对抗大萧条造成的通货紧缩。这使得美联储的金库中积累了大量黄金，并允许美国政府以美元而非黄金偿还债务。

我们应该告诉我们的家人，许多政府暂停了严格的金本位制，因为他们在第一次世界大战和第二次世界大战期间，印刷了大量没有黄金支持的货币来资助他们的战争，这样的做法导致了巨大的通货膨胀。

大多数经济体如何应对战争？将农民转变为士兵，将汽车生产转向坦克生产，而美国积累了大量黄金储备，它向盟国出口食品、货物和战争机器，而盟国往往以黄金或其他矿物作为支付手段。由于 1944 年布雷顿森林协议，西欧国家、加拿大、澳大利亚和日本的货币是如何与美元挂钩的。

韩国和越南战争的开支如何导致美元疲软，致使其他国家开始失去对美元的信心，怀疑美国发行的美元远远超过其黄金储备。最终，法国和瑞士在 1965 年将其大部分美元储备送往美国，以兑换成黄金。

这迫使美国单方面退出布雷顿森林协议，放弃黄金交易标准，导致美元贬值，同时欧佩克组织声明他们将以固定数量的黄金价格为石油定价。

石油美元，与沙特的交易

美国就军事保护沙特阿拉伯的油田进行谈判，作为回报，沙特将只接受美元作为其石油出口的支付，并将剩余的石油收益投资于美国债务工具和资本市场。到 1975 年，欧佩克组织的所有石油生产国都接受了同样的协议。

为什么许多发达国家被迫持有大量美元以继续进口石油，以及这是如何在不考虑美国经济状况的情况下对美元产生持续需求，从而使美国政府能够实现高预算赤字的。

萨达姆·侯赛因在 2000 年开始以欧元出售石油，但在 2003 年美国入侵伊拉克后，伊拉克将石油销售的面值重新回归美元。卡扎菲为何计划出售石油换取黄金第纳尔，以及美国是如何因反人类罪入侵利比亚，使得这个国家现在只以美元出售石油，并有开放的奴隶市场作为奖励。

概括而言，欧佩克组织国家被迫仅以美元出售石油，这导致全球对美元的需求不断增加，允许美国在未失控的通货膨胀情况下发行美元用于赤字支出。

通货膨胀

我们应该向我们的家人解释，随着时间的推移，法定货币通常都会贬值，这将惩罚那些储蓄者，强制要求他们投资或投机。各国政府是如何提高本国货币汇率，以降低其债务的实际价值，并使其出口商品在国际市场上更具竞争力。

美国政府如何在财政部的帮助下发行债券（IOU），并利用银行作为中间人，将这些债券出售给美联储，美联储则凭空创造资金。政府将资金用于社会计划、公共工程和战争。这些钱是如何被存入银行的，他们中的绝大多数都不是由政府创造的，而是由部分准备金银行系统创造的，这个系统将货币供应量扩大了 10 倍，从债务中创造了货币，因为货币被反复地赎回和释放。

为什么通货膨胀是一种税收形式，这是基于债务的货币体系的结果。人们在高通胀期间失去购买力，因此希望尽快购买商品，这加快了货币流通速度，从而推动通货膨胀率进一步提高。也就是说，价格上涨导致价格上涨的预期，从而导致更高的价格。

为什么抵押贷款会导致房价上涨，因为消费者将有更多的钱来抬高商品和服务的价格，从而导致需求拉动的通货膨胀。低利率和投机有助于创造更大的泡沫，因为一个对象的价格是由市场预期决定的，而不是由其内在价值决定的（博傻理论）。

美国国库券（T-bills）如何对整个市场投资者收取的风险溢价产生重大影响，由于它们是最安全的投资，因此其他投资必须以更高回报的形式提供风险溢价。

2008 年全球金融危机

美国国债收益率不断下降，因此寻求低风险高回报投资的大型投资者（全球资金池）开始向美国房地产市场注入资金，创造了更多对抵押贷款债务的需求。

在互联网泡沫破灭之后的 21 世纪初期，美联储为了应对经济衰退，大幅将利率（联邦基金利率）从 6％降至 1％，让人们获得廉价信贷并激励华尔街在风险交易中使用大量杠杆。

大型金融机构（华尔街）开始利用低利率借入数十亿美元来购买数以千计的个人抵押贷款，以便将它们组合成住房抵押贷款支持证券（MBS）和抵押债务债券（CDO），然后将它们出售给大型投资者。信用评级机构告诉投资者，这些 MBS 和 CDO 是 AAA 评级的安全投资。

银行向华尔街出售抵押贷款债务，而不是自行持有 30 年，于是他们放宽了标准，甚至向信用评分非常低（次级抵押贷款）的人发放贷款，这增加了需求，推动房价进一步上涨。

诸如信用违约互换（CDS）之类的不受管制的场外衍生品是允许投机者在抵押证券价值上涨或下跌时下注大笔资金的。此外美国国际集团（AIG）等金融机构如也向那些没有足够资本储备的 CDS 提供掉期保险。

从 2003 年到 2006 年，房地产市场处于一个典型的投机泡沫中，因为房屋贷款很容易获得，因此更多的人购买房屋。随着人们开始将住房视为低风险投资，对住房的需求增加导致房价上涨，从而产生了更大的需求。

2007 年房地产泡沫破裂，当时许多房主拖欠抵押贷款，将大量房屋重新投放市场，创造更多的供应，因此房价崩溃。随着价格下跌，许多借款人抵押贷款的价格超过房屋价值，导致他们也违约，推动价格进一步下跌。结果，放贷机构、大型金融机构和大型投资者都陷入了坏账的泥潭。

恐惧随即在整个经济中蔓延，因为没有人想借钱，公司无法在商业票据市场借款来满足需求。因此，许多公司申请破产或关闭一些业务活动，导致失业率上升。消费者信心下降，人们开始囤积而不是消费，大大降低了货币流通速度。

美国最大的投资银行或是破产（雷曼兄弟），或是被出售给其他银行，或是被给予政府紧急贷款（TARP）缓解困境。贸易和信贷市场冻结，股市崩溃，导致全球经济衰退，燃料需求下降。

我们应该向我们的家人解释，大型金融机构摆脱了自身的贪婪和糟糕的管理，却没有为糟糕的决策付出代价。这创造了一个危险的先例，因为如果大银行知道一旦灾难发生，他们将得到政府的救助，他们就有动力用大量杠杆进行风险投资。如果他们成功了，那么富人将变得更加富有，但如果他们失败了，美联储将以较低阶层的通胀支出来拯救他们。

量化宽松

当美联储或其他中央银行开出支票时，他们正在创造货币，因为这张支票并没有银行存款。

我们需要重点解释美联储如何通过向金融机构发放紧急贷款和购买抵押贷款支持证券（MBS）等问题资产，试图防止下一次大萧条，从而为经济注入凭空创造的资金。

换言之，量化宽松只是大规模印刷法定货币的美化说法，以鼓励资本登陆和投资，美国从 2008 年到 2014 年将其货币基础从 8500 亿美元扩大到 4 万亿美元。

然而，尽管美联储在金融体系中注入了大量资金，但大部分新发行的 3 万亿美元并没有以新贷款的形式出现在主流市场，而是作为利率为 0.25% 的美联储超额准备金的形式。

我们应该向我们的家人解释，量化宽松是人类历史上最大的货币财政实验，风险资产开始沉溺于廉价资金，因此美联储必须继续向经济注入资金，以防止潜在的经济动荡。

在这一点上，你们的朋友和家人可能会产生疑问，为什么美国还没有出现失控的通货膨胀呢？这里有一些解释：

1. 由于人们害怕放贷或花钱，货币流通速度显着减速（例如，美联储超额准备金增加）。然而，一旦经济开始复苏，人们将变得更加自信，因此更少的资金将流入美联储的超额准备金，这可能引发高通货膨胀。

2. 在过去的十年里，有很多技术创新，这导致了通货紧缩（例如，智能手机每天都变得更便宜）。

3. 股票、债券和房地产价格暴涨也是通货膨胀的一种形式，这意味着货币正在失去其实际价值，因此尽管我们已经经历了高通胀，但对普通消费者来说并不是那么明显。有趣的是：美国和英国在通胀计算中不包括房价。这使得政府可以说生活成本没有上升，因为即使房价暴涨，通货膨胀仍然很低。

4. 由于全球对美元的需求量很大，美国经常向其他国家出口通货膨胀。为什么会发生这样的事情？美国使用美元向发展中国家进口实物和资源，因此许多美元最终流入了该国的当地经济。由于人们通常对美元比本币更有信心，他们开始囤积美元（格雷欣法则），而本币最终流入市场，削弱了本币的购买力，导致通货膨胀。例如，2008 年之后，全球食品价格飙升，引发了「阿拉伯之春」。

值得注意的是，量化宽松政策大大提高了资产价格。由于大部分资产都归富人所有，因此可以说量化宽松使富人更加富裕，从而导致社会动荡。

控制系统

我们应该说明，货币不再仅仅是交换手段，账户单位和价值储存，而是一种控制系统——越过司法的全面监督和执法。当局可以冻结你的银行账户，阻止你存取钱。例如，2015 年，希腊政府冻结了所有银行，并实施资本管制，限制储蓄者向海外账户转移的金额，并将个人提款限制在每天仅 67 美元。2016 年，印度政府突然废除了 500 和 1000 卢比（占据流通货币的 86%）以打击腐败，但这造成了一场巨大的现金危机，并使印度经济陷入混乱。

我们也可以解释，在传统的民主理论下，如果政府希望扩大其活动，就必须要求公民增加纳税额，也就是说公民控制着政府机构。然而，在中央银行和法定货币时代，政府可以在未经公民同意的情况下发行用于公共支出的货币（或增加其债务），逐渐从民主走向专制。值得一提的是，在通货紧缩时期，由于债务价值上升，债务发行量将下降。

去美元化

当我们能够解释货币的历史后，让我们转向当前金融体系的政治方面，以显示该体系是多么脆弱。

我们应该解释美元如何主导全球经济。货币如何成为一个控制系统，以及众多国家加入去美元化运动以绕过以美元为基础的经济制裁：俄罗斯、伊朗、委内瑞拉、古巴、苏丹、津巴布韦、缅甸、朝鲜、巴基斯坦、土耳其和其他国家。

土耳其和俄罗斯如何抛售美国国债，转而购买黄金。超过 40％的美国预算外赤字只是为了支付过去发行债务的 3250 亿美元的利息，而这个数字在未来几年将会爆炸性地增长。

俄罗斯和中国如何开发自己的 SWIFT 支付系统，以允许数千家银行进行跨境金融交易。以及欧盟如何开发一个独立于 SWIFT 的欧元国际支付系统。

伊朗

民主选举的伊朗总理将石油工业国有化，因为英国正在剥夺其国家资源。美国和英国在 1953 年策划政变废除了他，恢复对亲西方独裁者沙阿的权力，沙阿在英国、美国、荷兰和法国的控制下归还了石油。

美国帮助沙阿镇压任何持不同政见者，直到他在 1979 年伊斯兰革命中被罢免。美国在人质危机期间对伊朗首次实施经济制裁，当时伊朗学生占领了美国大使馆，担心美国可能再次干涉推翻革命。

伊朗停止以美元出售石油，削弱石油美元霸权，而美国则以军事基地包围伊朗，并不断增加制裁，直到 2015 年达成核协议。特朗普在 2018 年单方面退出协议并宣布新的制裁措施，而欧盟也试图取消美国对伊朗贸易国的制裁，并保护欧盟企业免受美国制裁。

2019 年，美国威胁要制裁那些继续从伊朗购买石油的国家，包括印度和土耳其等主要消费国。于是，印度开始与伊朗谈判，使用印度卢比支付石油，以绕过美国的制裁，损害美元的国际货币地位。

委内瑞拉

1999 年，社会主义党人士在委内瑞拉掌权后，世界上最大的石油探明储量持有者委内瑞拉和美国之间的关系为何紧张？政府如何将大部分石油工业国有化，以及如何蓄意加强美国制裁，在石油价格大幅下跌后，委内瑞拉的经济危机升级，导致恶性通货膨胀和犯罪丛生。

共和党人忽视美国制裁和全球石油价格下跌对委内瑞拉经济的毁灭性后果，为了在 2020 年美国选举中赢得更多反对民主社会主义者的选票，他们一再指责委内瑞拉的灾难是社会主义。西方企业媒体将美国领导的右翼政变描绘成合法的举动，以证明政权更迭的合理性，抹去非白人国家作为国际社会成员的身份。

俄罗斯将美国石油公司 Citgo 作为抵押向委内瑞拉发放贷款，提供武器并开始在该国建立军事力量。委内瑞拉开始以印度卢比、俄罗斯卢布和日元出售石油，进一步削弱美元在石油行业的主导地位。同时俄罗斯政府帮助委内瑞拉推出自己的加密货币 Petro 以规避美国的制裁。

值得一提的是，迄今为止，Petro 还没有得到任何重大的使用，而且在加密货币界，它被称为是诈骗。然而，这是一个有力的证据，即使俄罗斯和伊朗等国家对去中心化的货币不感兴趣，因为这将降低他们对本国人口的控制。这些政府仍然支持加密货币，因为加密货币可能会破坏美元的霸权，帮助绕过美国的制裁。例如，俄罗斯石油巨头俄罗斯石油公司（Rosneft）的负责人最近表示，未来可以用加密货币购买石油。

沙特阿拉伯

世界上最大的石油出口国沙特阿拉伯威胁将抛售其持有的美国国债，如果美国国会要求沙特阿拉伯政府在美国法庭上对 9.11 袭击事件中的任何角色负责。

如果美国通过「禁止石油生产和出口卡特尔法」（NOPEC），沙特阿拉伯将威胁以美元以外的货币出售石油，该法案将使国际石油卡特尔成为非法，使欧佩克成员国遭受美国反垄断诉讼。

尽管反沙特情绪日益高涨，但即使尔华盛顿邮报专栏作家贾马尔·哈苏吉在伊斯坦布尔被谋杀后，美国也没有因为人权问题取消对沙特阿拉伯的军备出售。唐纳德·特朗普否决了国会通过的一项法案，该法案旨在结束美国在沙特阿拉伯领导的也门反伊朗武装战争中的军事援助，该战争已经造成数千平民死亡并造成了毁灭性的饥荒。

结论

一旦你了解了上述内容，人们将会很乐意与你交谈，因为你将成为一个有趣和有用的信息来源，帮助他们更加了解什么是真正的货币，并帮助他们为下一次经济衰退做好准备。

你将能够解释为什么当前的金融体系是一个巨大的实验，法定货币没有任何支持，整个金融体系随时都可能崩溃，一项资产或货币的价格只有在买家多于卖家的情况下才会上涨，无论其内在价值或发行国的经济状况。

你所掌握的知识一定会给你的家人和朋友留下深刻的印象，所以一旦你开始解释加密技术如何帮助我们解决这些问题，将资金从国家中分离出来，并在银行和国家的控制之外实现快速隐私的跨境交易，他们将会给你更多的可信度。

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编译者/作者：不详

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