FATF监管—是否是加密货币匿名性的终结？

暴走时评：日本G20峰会上，20位财长和央行行长正式承诺将落实金融行动特别工作组（FATF）的指导方针。加密市场监管的缺乏可能成为洗钱、恐怖主义融资、逃税等犯罪行为的肥沃土壤。加密用户很可能将被要求放弃他们的隐私，以便在监管机构的控制下使用相关服务。

翻译：Maya

日本G20峰会上，20位财长和央行行长正式承诺将落实金融行动特别工作组（FATF）的指导方针。加密市场监管的缺乏可能成为洗钱、恐怖主义融资、逃税等犯罪行为的肥沃土壤。因此，FATF的指南要求加密市场取消匿名性也就不足为奇了。

事实上，在20国集团决定遵守FATF标准之后，我们很快就会看到他们在世界各地落实具体措施，加密用户将被要求放弃他们的隐私—对某些人而言，甚至是他们的意识形态—以便在监管机构的控制下使用相关服务。

加密货币黑白两市

很快，我们将看到的是两大组独立的加密地址：干净的加密地址和黑市加密地址。要进入干净的加密地址组，你必须申报自己的加密地址、帐号、位置信息、受益人姓名等。如果您选择不披露此信息，你将被自动分配到黑市组。

这些标准要求加密交易所执行全面的KYC和反洗钱（AML）程序。每个地址都将被识别并链接到特定的人，并且不会有任何交易通过匿名地址进出交易所。这可能是我们所熟悉的加密世界的终结。

虽然许多用户会为失去他们的隐私而哀悼，但这些标准的好处是能够将加密市场整合到传统的金融市场中，这可以导致采用率的大幅增加，并且能够通过银行系统将加密货币兑换成法定货币。

然而，由于一些hodler的无政府主义性质，将有一些人选择保留他们的隐私并成为黑市小组的一部分。正如Coinbase首席合规官Jeff Horowitz所说：

“我明白为什么FATF想要这样做。但是，对这个行业实施银行监管可能会促使更多人进行面对面交易，这将导致执法的透明度降低。”

因此，有必要仔细考虑阵营的选择—因为一旦你进入黑市组，你就永远不能回去了。如果你选择在黑市中使用自己的地址，那么就很难“洗白”而且还需要承担犯罪指控的风险。

税收问题

现在所有的目光都投向了美国国家税务局（IRS），在美国国会施压要求明确加密所得的税务申报之后，该公司将很快公布对税务报告的指导说明。相关内容将确定加密税计算的可执行方法，例如确定纳税人是否需要使用特定的识别方法进行报告或是否有其他可接受的方法。

虽然特殊的识别方法确定了用户出售的确切比特币数量，并根据区块链上的证明计算了他/她在实际比特币销售中的纳税义务，但先进先出（FIFO）方法是不考虑实时用户活动的。基本上，要用FIFO方法计算，必须列出所有买进和所有卖出的另一个列表。然后，进行匹配：获取买进清单中的第一项并计算税务结果。这会导致过度征税，特别是如果你在早年购买了你的第一个比特币。

为了使用特定的识别方法进行计算，必须使用区块链中的证据来识别在同一纳税年度内进出钱包的所有比特币的购买日期和销售日期。然后，他/她必须使用区块链数据匹配相同比特币的购买和销售日期和价格，最后计算纳税义务。

该识别方法，就像新的FATF法规一样，将要求加密纳税人披露他/她的所有加密地址。

匿名被称为是加密货币的基本要素之一，但这条规则是否会破坏加密货币？并不一定。与此同时，欧盟的监管框架设定了“消除匿名性”的目标，称其是“打击洗钱和恐怖主义融资面临的最大问题”。监管是市场成熟过程中不可避免的一步，是加密货币实现广泛采用面对的挑战中的重中之重。

加密交易所会成功适应新规，还是这是他们无法实施的一项技术挑战？美国国税局是否也会要求用户申报加密地址？让我们拭目以待。

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编译者/作者：不详

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