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由贵金属支持的稳定币们(上)

2019-10-15 量化踢马河 来源:区块链网络

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普通加密货币受多种因素影响,导致价格波动很大。 偶尔成百上千点的变动还能让交易者体验一下蹦极般的刺激。 为了使加密货币更具实用性也更稳定,一种特殊类型的币种应运而生:稳定币。

稳定币是一种加密货币,其价值与某些有价值的资产挂钩。 该资产可能是法定货币、黄金、白银等贵金属、石油或几乎任何有形价值的资产。 稳定币的价格与已建立资产成正比。

理想的稳定币需要执行三个主要功能:

· 充当交换手段(直接买卖商品和服务)。、

· 作为储蓄资产(能不损失其价值的存储资金)。

· 用作会计单位(比较商品和服务的成本)。

非常早期的稳定币是固定资产,类似Tether,但是随着时间的流逝,开发人员开始将其稳定币与其它资产相关联,如黄金。 本文将会分上下两篇分析五种最著名的,由贵金属支持的稳定币。 这五种稳定币分别为:PAX Gold、Digix Gold、Tiberius、GoldMint、Ekon Gold.

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PAX Gold

自2018年以来,Paxos Standard Token (PAX)已经在受欢迎的加密货币中被积极使用。 它与美元以1:1的比例挂钩,并因为获得了纽约金融部(NYDFS)的批准从其它稳定币中脱颖而出。 该币使用以太坊智能合约。

2019年3月,这家初创公司宣布准备在贵金属和股票的支持下发行新的数字代币。 之后在9月初,Paxos宣布推出名为PAX Gold(PAXG)的稳定币,其价格由黄金来保证。

每个PAXG令牌都会为用户提供一盎司来自Brink’s London金库里黄金的所有权。 该令牌可以从合作组织处,如纽约金银交易所(New York Bullion Exchanges),兑换相对应的实体金条。 除此之外也可以将令牌兑换为法定货币,反之亦然。 此外,代币持有人还能获取PAXG相关金条的信息,比如铸锭的序列号、品牌代码、重量和厚度。

Paxos对在区块链上的交易、代币的创建以及兑换收取费用。 但是,与PAXG相关联的黄金储存则不会被收取任何费用。

Digix Gold

Digix于2014年在新加坡注册创建,它的前身是Xcp,可惜没能成功。 2015年5月,以太坊基金会(Ethereum Foundation)成员在新加坡举行了一次会议,会议上开发人员提议与Digix合作推广以太坊。 2016年1月15日,一个功能全面的beta平台在Frontier上启动。 2016年3月末进行了众筹,首日就筹集资金550万美元。 总发行额为200万DGD,其中15%供开发人员使用。

Digix DAO是一个旨在对真实资产进行通证化的项目,尤其是针对黄金。 项目基于以太坊区块链,为用户提供了操作虚拟版黄金的能力。 该项目已开发出了两种类型的加密货币:Digix Gold (DGX) 和Digix DAO (DGD).

Digix Gold是直接与黄金挂钩的稳定币。 1个稳定币的价格等于1克黄金。 为了确保汇率,对应黄金已经伦敦贵金属市场协会(London Association of the Precious Metals Market)批准存入银行账户。

Digix DAO背后的主要思想是获取真实资产(黄金),将其存储(转移到区块链),并将股份平均分配给所有参与者。 同时,所有持有令牌的人都有权影响平台开发。 该策略非常简单:开发人员从专业角度为投资者提供各种项目开发算法,投资者参与投票,共同找出最正确的解决方案并达成共识。

Digix Gold代币是可流动的,可以随时将其兑换为黄金或其它加密货币。 该稳定币采用以太坊EIP20格式,只可在基于以太坊建立的Digix 市场上购买、流通,也可以用于以太坊合约。

随着贵金属价格的上涨,DGD的价值也随之上升,这大大提高了代币在市场上的地位。 并且,即便市场上对代币的需求突然彻底消失,投资者依然不会亏本,他们完全可以按照市价出售对应黄金。

在明天的《由贵金属支持的稳定币们(下)》中,将会详细分析Tiberius、GoldMint、Ekon Gold三种同样由贵金属支持的稳定币。

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踢马河:RaTiO Fintech合伙人,曾任某券商自营操盘手,十余年海外对冲基金和国内大型投资机构基金经理,资深交易建模专家,币圈大咖。

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编译者/作者:量化踢马河

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