一些人借区块链之名炒作行骗值得警惕

       从幕后走到台前，区块链技术火热背后，另一场「盛宴」却在暗流涌动。炒作数字货币「割韭菜」、发行毫无价值的「空气币」、打着区块链旗号传销诈骗……借区块链之名的招摇撞骗大有抬头之势，有关专家指出，监管也要与时俱进。

　　披「区块链」外衣炒作数字货币

　　「真是半年不开张，开张吃半年」……最近，沉寂大半年的一些炒币微信群再度活跃起来，群里七嘴八舌地议论着比特币等数字货币的行情，跃跃欲试的表现与几个月前销声匿迹迥然不同。

　　天津市民刘鹏 2014 年开始接触并购买比特币，经历过多轮市场炒作吸引散户追高后「割韭菜」。他说，购买数字货币与其说是投资，更多时候不过是带着投机心理与风险博弈，「无论赌输赌赢，最终大多只剩一地鸡毛，真正赚钱的寥寥无几。」

　　10 月 25 日，每枚在 8000 美元上下徘徊多时的比特币突然发力，至 26 日一举突破 1 万美元大关，最高涨幅超过 30%。

　　截至 11 月 18 日 12 时，比特币总市值超过 1545 亿美元，这一体量完全可与一家知名上市公司匹敌。但备受质疑的是，除暴涨暴跌带来投机炒作，实际应用迟迟未见。

　　再度开始活跃的还有发币公司以及币圈自媒体。近期，一些非法发币机构身处海外，利用社交软件推销代币。「他们宣称『数字货币就是区块链』，这其实是对区块链技术的有意曲解。」专家称。

　　针对网传人民银行已发行法定数字货币，11 月 13 日央行专门在其官网辟谣，人民银行未发行法定数字货币，也未授权任何资产交易平台进行交易。人民银行从 2014 年开始研究法定数字货币，目前仍处于研究测试过程中。

　　区块链成了传销诈骗「招牌」

　　区块链技术的火热，也让一些假借区块链之名、行传销诈骗之实的恶行死灰复燃。

　　中国区块链应用研究中心理事长郭宇航告诉记者，最近他在中部某省调研时，该省金融部门官员透露，当地已累计查处 40 多起打着区块链旗号的非法集资案件，最严重的一起涉案金额高达 20 多亿元。

　　不久前，一款自称「基于区块链技术开发」的运动 App 被湖南长沙市有关部门立案调查。该软件被指为「典型的金字塔传销模型」，是传统传销手段结合「区块链」「大健康」等新概念的结果。

　　类似案件今年以来呈多发态势。江苏省苏州市、盐城市等多地破获以区块链名义实施的诈骗案。湖南省衡阳市警方今年 5 月破获一起诈骗案，作案团伙以区块链为噱头，发行没有价值的「空气币」，募集到价值近 3.5 亿元的以太坊。

　　在曝光的假借区块链传销、集资诈骗的案例中，「拉人头」的特征十分明显。他们往往利用大众不熟悉区块链但听说过比特币「造富神话」的心理，为非法行为披上「时髦」外衣，承诺低投入、高收益，发展下线回报更高，不明真相者就很容易上当受骗。

　　行业专家称，「空气币」尽管可能真的用了区块链技术，但发行目的却描绘得过于宏大，如「人类健康」「重构商业模式」，几乎不可能实现。一旦投资者入套，资金积累到可观数量，项目发行方就有很大概率跑路，投资者血本无归。

　　当前，不少上市公司有意搭上区块链这班快车。据统计，3000 多家 A 股上市公司中，超过 500 家自称同区块链有关联，但真正披露具体区块链业务内容且属实的只有不到 40 家。「蹭热点」现象十分突出。

　　穿透迷雾认清本质

　　「区块链与比特币之间不能画等号，显然也不等同于『暴富』。」多位业内人士向记者强调，区块链是一种底层技术，依托于这种技术诞生了比特币等一众数字货币，但不能因此就混淆在一起。

　　发现真相需要穿透重重迷雾。除了加大区块链知识的普及，让大众了解并能识别披着「区块链」外衣的传销诈骗之外，更关键的是监管也要与时俱进。

　　尽管这几年针对数字货币炒作、滥发币、传销诈骗的监管从未放松，但由于区块链概念的复杂性以及在法律上仍处于空白状态，传统监管方式目前看存在不小困难。

　　专家指出，要加强监管科技的应用。多数以区块链为名的传销项目，都会在网络上频繁传播、留痕，借助现有金融科技监管手段，就有可能及时发现、查处。

　　当然，一些政府部门「谈区块链色变」同样不可取。火币集团研究院高级研究员马天元认为，区块链正在广泛地与实体经济结合，并在物联网、智能制造、用户征信等各领域发挥积极作用。只有善加利用，才能真正将潜能发挥出来。

　　金融分析师肖磊提醒，在区块链应用的商业模式尚未成熟时，要防止区块链技术的发展借政策支持成为新的资本「黑洞」，杜绝盲目及跟风投资。

原文链接：http://www.xinhuanet.com/fortune/2019-11/18/c_1125246396.htm

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编译者/作者：区块律动BlockBeat

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