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比特币锚定币的前景及面临的挑战

2020-02-15 月明风清 来源:区块链网络

2月14日,火币全球站宣布正式上线锚定比特币的DeFi项目HBTC,通过向DeFi世界注入当前流动性最强的比特币资产,旨在提高去中心化金融市场的资产上限。

据火币公链相关负责人表示,目前大多数DeFi应用都活跃在以太坊公链上,而在加密世界中,比特币资产才是绝对的王者,因此HBTC会作为一座桥梁,使得用户可以便捷无缝地使用比特币参与以太坊上DeFi市场的运作。

实际上,类似HBTC的比特币锚定币,加密货币市场上已经有了很多,例如:

1:2018年,去中心化交易平台 Kyber Network 以及加密货币托管公司就在以太坊公链上推出了比特币锚定资产WBTC;

2:交易所币安,也在币安链上发行了自己的比特币锚定币BTCB;

3:钱包商imToken,也发行了一款比特币锚定资产imBTC;

那它们有哪些特点以及好处呢?

首先,我们先从HBTC的设计来入手。HBTC项?方支持持多家?户代理为?户提供兑换服务,然后?户可基于??的偏好在对应的?户代理处进?资产的兑?和兑出操作。

步骤如下图所示:

(图片来自HBTC白皮书)

当?户代理需要将HBTC 换回?特币时,只需向系统的HBTC 地址转?HBTC 资产,HBTC 的存管系统会即时发现这笔HBTC 转账,?动完成这些HBTC 的销毁,并划转到等量的?特币资产向?户代理对应的?特币地址。

(图片来自HBTC白皮书)

尽管这类方案需要用户信任托管方,但它们可以将比特币的交易确认时间从1个小时(6个确认)降低到5分钟内,并且还可以大大降低交易手续费,这对于时效性要求较大或小额的交易而言,是较为有利的。

在大致了解HBTC的原理及特点之后,我们可能会问,它的前景在哪?

根据dapptotal统计的数据显示,当前DeFi生态的锁仓总值约为16.8亿美元,其中以太坊资产类占到了绝大多数,而闪电网络、WBTC以及imBTC这三个比特币相关DeFi项目的锁定资产总额仅占到了2000万美元左右,可见,在DeFi世界当中,BTC的参与度还是非常少的。

在以太坊资产存在明显天花板的背景下,引入更多的比特币锚定币,可以有效将DeFi市场推向一个新的高度。

根据HBTC的说法,通过标准ERC20智能合约,用户可使用HBTC参与链上的交易策略/衍生品/保险/预测市场等,也可以参与去中心化与中心化的多种金融服务,在中?化-中?化、中?化-去中?化的BTC市场提供速度更快,?续费更低的流动性。

可以预见的是,未来将会有更多的交易所推出自己的比特币锚定币,而这也将引发更多的竞争与讨论,例如,在不同的链上推出锚定币,其也会面临不同程度的安全问题,这也是用户和项目方需要考虑和解决的。

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编译者/作者:月明风清

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