反洗钱，保障OTC渠道安全你自己就可以

3月12日，比特币单日下跌1647美元跌幅达21%，单日跌幅也创下近2年新高。瀑布般的行情，也让不少人对比特币的价值再次产生了怀疑。

在比特币信仰中眼中，比特币是区块链革命的产物与数字黄金；而质疑者则认为，比特币一无是处，就是空气和“老鼠药”，甚至助长洗钱等犯罪活动。最近这类抨击的声音愈演愈烈。

尤其是做空的投机者，每当市场剧烈波动时，往往会恶意炒作和放大利空消息，引起行业混乱与市场恐慌，从而获取做空收益。比如编造交易平台OTC渠道助长比特币洗钱、平台崩盘跑路这类谣言，是做空者屡试不爽的手段。

随便列举两个最近的谣言，你就知道有多荒诞可笑了。但是短时间内仍有不少人会受影响，并在恐慌中作出非理智行为，遭受损失。

其实，投资者只要稍微了解些常识，大多数谣言就会不攻自破。我们以几个例子让大家知道如何识别恶意造谣、如何避免被冻卡、如何不被收割智商税。

洗钱只占交易比例极小一部分

我们时不时会看到，诸如勒索、洗钱、黑客攻击等比特币非法交易有关的报道。而且在某一段时间内，网络上有关消息铺天盖地，让外界误以为加密行业是犯罪分子的乐土。这对整个行业的伤害，可想而知。

实际上，非法交易只是加密货币交易极小的一部分。区块链研究机构Chainalysis在今年3月出发布过一份报告，2019年发生了超过1万亿美元的加密货币交易，其中只有1.1％是非法的。

这1.1%的非法交易中，就包括了黑客活动，比如去年5月，币安就被黑客盗取了7000枚比特币，按当日市价损失逾4100万美元。整个2019年共发生重大安全事件63起，总共损失达到了76.79亿美元。

这些非法交易，也包括了暗网交易。去年2月份欧科集团创始人徐明星的个人信息(配偶姓名、住址、车辆信息、背后保护伞、情报共享机构、活动轨迹)就在暗网上以1美元的价格出售。整个2019年，流入暗网的比特币约为54万枚，按交易时价计算，总金额是39亿美元。

还有，曾非法赚取了数十亿美元的OneCoin，其首脑于去年3月在美国被捕。整个2019年，犯罪分子通过交易所洗钱了28亿美元的加密货币。

不难发现，通过加密币进行的犯罪活动虽然给监管带来了一定的新挑战，但利用加密币洗钱的行为可能真的被高估了。要知道，每年全球仅通过手提包、汽车暗仓、甚至是牙膏管等物品走私的“黑钱”总量可能达到2万亿美元。

既然洗钱只占交易比例极小一部分，甚至还没有黑客活动、暗网活动等其它非法交易金额大。那为何关于加密币洗钱的夸张报道仍会时不时见诸网络？这里一个重要的原因就是造谣，做空者收割韭菜恶意造谣、交易平台不正当竞争恶意造谣，以及交易存在交叉感染与数据陷阱。

交叉感染和造谣抹黑让行业一损俱损

先说交叉感染。

关于OTC洗钱，很多人第一反应就是，经常能听到有关冻卡的信息。这是由于OTC资金存在跨平台套利现象，极易出现交叉感染。

举例来讲，OTC就像是一个零售批发市场，平台流动性、深度越好，商户和顾客也越多，币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是市场自然而然的结果。

这样当用户在A平台上高价卖了币，然后到B平台以低价买币，这个时候可能由于两个平台的钱产生了交叉，可能A上的某笔钱有问题，当到了B平台，就会导致B平台用户冻结。这就是交叉感染。

跨平台，跨场外群等套利产生的风险在某种程度上要比黑钱的影响面更大。因为流动性更好、深度更深、商户更多的OTC平台价格才低，才有套利空间。

大多数加密币洗钱案件背后，都能发现交叉感染的踪迹。

比如2019年10月，火币、gate等交易平台的多位用户，陆续发现他们在OTC交易中收到有问题的钱而被冻结账户。后经调查发现，这些用户被冻结账户中的黑钱来自一位OKEx专门洗黑钱的商家。

该商家以市场价格在火币、gate等其它平台买入USDT，然后以高于市场价格0.2-0.3元的溢价，在OKEx上专门出售给洗黑钱的诈骗团伙。后来，该商家及诈骗团队已被山东警方批捕。这也说明了，由于交叉感染的普遍存在，冻卡这类监管行为，跟用户在哪个交易所交易关联不大。

再说数据陷阱。

其实OTC交易被冻卡在各个交易平台也都时常发生，只不过因为总体交易金额和交易量偏低，不是那么显眼罢了。因此就会出现所谓的数据陷阱现象。

打个比方说，A交易所每天有10起被冻卡的案例，而B交易所只有1起。看这个数据你肯定觉得A交易所的冻卡比例高，是B交易所的10倍。

但是如果我告诉你，A交易所每天有10000笔交易，有10起被冻卡的。B交易所每天有100笔交易，有1起被冻卡的。实际上A交易所的冻卡率只有千分之一，而B交易所的冻卡率是百分之一，冻卡率反而是A交易所的10倍。

所以看数据是不能只看片面的，要综合立体从多个维度的分析数据，才能真正的了解事情的真相。

尤其是在市场行情波动较大的加密币市场，部分平台往往出于恶意做空或做多，不正当竞争打击对手等目的，以抹黑整个行业一损俱损的方式造谣，投资者尤其应该注意，才能尽可能作出全面的判断。

比如在微博上血泪控诉的被冻卡的人，貌似挺值得同情，一旦被戳穿真面目，就不禁让人鄙视了。

所以，冻卡其实不可怕，当警方监控到黑钱流向的时候，会冻结这条资金链上所有的账户。我们不想被冻卡，那只有提前做好规避，尽量不要触发被冻卡的这些情况。如果真的卡被冻结了，也就是两三天的事情，也不用惊慌，更不用拿这个现象上纲上线造谣传谣。

经过3月12日这一场浴血瀑布的洗礼，很多投资人都在捂着钱包瑟瑟发抖，为了避免再次被割韭菜，小编建议投资人可以关注现在交易所里的数字资产排行榜，排在前面的，意味着家里底子厚，家大业大的不必要惦记你口袋里的那点钱，更不至于出现Fcoin那样的事情，是不是呢？

本文来源：头顶星空
原文标题：反洗钱，保障OTC渠道安全你自己就可以

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编译者/作者：头顶星空

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