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上演生死时速,交易所是否有机会和央行数字货币胜利会师?

2020-03-31 引擎存储 来源:火星财经

3月27日法国央行公布《法国央行关于申请参加央行数字货币实验的招募书》如期启动了央行数字货币实验的工作,这个文件也是法国央行发布的第一个关于CBDC实验的招募文件。

文件对于央行实验的背景与目的、实验用例、申报要求、遴选标准、支持与指导等方面做了十分明确、具体的规定,从中透露出法国央行开展CBDC实验,其目的是“提供给欧元体系内部进行更广泛的讨论,对是否建立CBDC做出决定。

这次实验由法国央行综合金融稳定和运营局负责协调,在央行开放创新实验室的支持下进行。符合实验招募条件的申请人在2020年5月15日下午3时(欧洲中部时间)之前提交申请材料,经过面谈等环节,将于7月10日确定最多10个申请人提交的材料,并于3天后签订实验合作合同,至此以后法国央行的CBDC实验才正式启动。

招募书主要内容包括以下几个方面

一、实验目的、用例与业务范围:一是展示通过不同技术类型的CBDC来实现央行货币常规使用的案例(所谓不同技术类型的CBDC,是指用于银行间结算的批发型CBDC);二是确定发行CBDC对当前生态系统的好处,了解CBDC对金融创新的促进作用;三是分析发行CBDC对金融稳定、货币政策和监管环境的潜在影响。

二、实验的流程一个申请人可以申请与央行合作开展多项用例实验,每一项实验都是与央行联合进行,分为以下三个阶段:

1.设计阶段:包括建立研发团队,确定操作程序和IT架构,验证功能与非功能需求表达;

2.原型设计阶段:提供技术环境,IT研发,使用虚构数据执行测试,分析业务影响和结果特征;

3.实验阶段:执行业务操作,正式记录数据和分析结果。

三、法国央行承担的实验内容主要包括三个方面:

1发行CBDC按照为每项实验确定的技术程序,发行代表央行货币的CBDC(或任何其他非实物化流程),提供参与机构在实验当日使用。

2、账户结算:为参与机构提供TARGET2法国子系统进行账户结算实验。TARGET2全称第二代泛欧实时全额自动清算系统,于2007年启用,取代原有的TARGET系统。TAGET系统是由欧盟成员国实时全额结算系统、欧洲中央银行支付机构和互联系统组成。系统承担的支付结算包括与央行货币政策实施有关的支付、大额清算和银行间支付结算。使用TARGET进行的清算具有不可撤销性和终结性的特点。

3、提供接口:为参与机构提供Target2-Securities的接口。Target2-Securities是新的欧洲证券结算平台,允许中央证券存管机构根据欧洲中央银行关于Target2-Securities的指导方针,管理以央行货币进行的证券交割-支付业务。

法国央行实验的具体用例有三种:


1、与金融工具的支付交易:使用代表央行货币的代币(或其他非实物化流程)进行支付,完成对上市或非上市金融工具的交割(交割-支付);

2、与其他CBDC支付交易:使用代表央行货币的代币(或任何其它非实物化流程),对另一家央行的数字货币进行支付(支付-支付);

3、与数字资产的支付交易:使用代表央行货币的代币(或任何其他非实物化流程),对法国货币和金融法典定义的数字资产进行支付。

法国央行的实验创新体现在尝试使用欧元CBDC与其他CBDC和数字资产进行交易支付。前述三种实验用例,都需要在TARGET系统中法国子系统中进行,参与机构必须具有这个系统的账户才能参加实验。因此,对申请人的要求规定:无论申请参与的是哪种实验用例,必须拥有TARGET2法国子系统支付账户,或者是系统的直接或间接参与机构。

本次实验用例之一为CBDC与金融工具的支付交易,因此,对申请人的要求中有一项规定,“如果申请人提交的实验用例包括支付央行货币完成金融工具交割的话,他或其成员必须至少有一个是Target2-Securities平台中央证券托管机构的参与者。”

另外,实验范围包括对管理数据、发行代币以及代币结算流程、央行货币支付触发制度、审计跟踪、监管监测机制等功能进行测试。

目前来看,除了呼之欲出的中国央行数字货币以外,欧洲的法国央行数字货币进度也已十分迅速,而有消息称美国商品期货交易委员会(CFTC)前主席Christopher Giancarlo的数字美元计划已经任命了22名新顾问成员,并将在未来两个月内发布白皮书。Giancarlo曾于2020年1月创建了数字美元基金会。根据之前的一份声明,其目标是倡导创造一种“便携式”数字美元,这种美元可以“像文本一样容易地”发送。2020年很有可能成为央行数字货币爆发的元年。

与此同时,3月27日,新加坡金融监管局(MAS)正式公布符合《2019年支付服务(指定时期的豁免)条例》的企业名单。有统计显示豁免名单内的414家企业中,提供“数字令牌支付服务”的约有194家,占比达46%。其中火币、OK、币安三家头部数字资产交易平台在新加坡的主体获得了特定期限内的经营权。

不过根据有关条款,即便获得豁免经营也并不意味着已经被许可或持牌。MAS当局强调,豁免权将在指定期限内有效。目前,提供数字支付令牌服务的终止日期为7月28日。而这个时间节点与法国的数字货币实验时间相隔不远,那么这些数字资产交易所有没有机会获得合规的可能性呢?

尤其是中国央行数字货币发行后,这些交易所会转正与CBDC胜利会师还是继续遭遇政策的严厉监管?对于这个问题业内专业人士认为,交易所走向合规才有未来,但是走向合规的过程必然是漫长而且必然会伤筋动骨的,而且强调所有不能够服务实体经济的交易所是没有未来的。

也有分析人士认为,当前交易所正在上演一场生死时速,如果这些交易所不能顺利走向合规,那么它们的命运将是面临淘汰的危机。毕竟任何无根之木无源之水都是虚无的炒作,最终只会形成金融泡沫给社会稳定发展带来隐患,所以各国央行发行数字货币势在必行,但是与之会师的可能另有其人。

事实上,有网友发现3月29日腾讯新闻网站PC端财经频道里的证券市场板块新增了“数字货币“内容频道,并截止目前在该频道发布了有近十篇涉及比特币文章。而不久前支付宝也先后公布了五项与CBDC相关的发明专利。

这一系列的迹象表明,此前关于腾讯、阿里巴巴将和建行、工行、农行等一道成为首批接收央行数字货币第三方的消息并非空穴来风。而最终他们才最有可能成为与各国央行数字货币胜利会师的种子选手。

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原文标题:上演生死时速,交易所是否有机会和央行数字货币胜利会师?

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