四大分析工具可能会吸引传统投资者

曾经被年轻而精明的散户投资者所主导的加密货币市场近来受到机构投资者和大型金融科技公司的关注。 例如，Grayscale Investments最近向其比特币信托（Bitcoin Trust）添加了19,879比特币（BTC），使该公司占主导地位的加密货币总量接近40万。

这家投资公司在6月25日的一条推文中进一步指出，它管理着价值41亿美元的数字资产。 还值得注意的是，领先的支付服务提供商PayPal可能很快就会纳入加密货币选项。

尽管加密社区中的某些人可能对此想法有所畏惧，但四大会计师事务所毕马威（KPMG）的最新发现表明，现在比以往任何时候都需要制度化，以使加密货币充分发挥其潜力。 毕马威（KPMG）题为“加密货币将继续存在”的文件指出：

“制度化是全球金融生态系统中的小型和大型实体（包括银行，经纪交易商，交易所，支付提供商，金融技术和服务提供商）的大规模市场参与。”

毕马威（KPMG）美国区块链负责人阿伦·戈什（Arun Ghosh）告诉Cointelegraph，在加密货币2017年达到顶峰之后，该空间已经成熟，大型资产管理者现在正在寻求向其投资组合中添加加密货币。 戈什说：“我们看到散户投资者和机构投资者的资产负债表上都出现了加密货币。”

尽管过去一年左右的时间里，来自机构的对加密和数字资产的好奇心正在酝酿之中，但加密市场尤其引起了人们的兴趣。 Fidelity Digital Assets的最新研究证实了这一观点，表明在美国和欧洲接受调查的约800家机构投资者中，目前有36％投资于数字资产。 调查结果还显示，虽然在接受调查的441家美国机构中只有27％暴露于加密货币，但与去年相比增长了22％。

安永（Ernst＆Young）的原则和全球创新负责人保罗·布罗迪（Paul Brody）告诉Cointelegraph，市场也看到了2008年周期的重演，在该周期中，大规模的货币刺激引发了人们对另类资产的大量兴趣，而这些资产可能不太容易出现通货膨胀：

“与传统的金融市场相比，产品的范围和选择看起来很小，但是公司在克服与加密货币相关的监管挑战以及将其他市场无法提供的产品推向市场方面做得更好。”

布罗迪进一步提到，对于投资者来说，除了加密货币以外，现在还有更多选择，包括基于房地产，法定货币和其他商品的资产支持代币，以及在去中心化金融生态系统中构建的更广泛的可用服务。 布罗迪说：“甚至可以通过一系列新产品组合少量的资产重新分配，并且您可以从这个行业的现有基础上获得该行业显着增长的秘诀。”

专注于数据分析的新工具

由于2020年可能成为机构对加密市场感兴趣的关键一年，四大公司一直在增加其管理产品以适应其机构客户。 对于机构投资者和金融科技公司而言，使用数据分析解决加密，数字资产周围的安全性，法规遵从性和隐私性的工具尤其重要。

例如，毕马威（KPMG）推出了一个名为Chain Fusion的加密货币管理平台。 这一全面的工具利用数据分析来简化机构和金融科技公司在一个地方安全，正确地管理其加密和数字资产的能力。

毕马威（KPMG）加密资产服务团队的负责人兼联席负责人Sam Wyner告诉Cointelegraph，Chain Fusion是专门为解决进入加密货币领域的传统金融服务公司所面临的数据问题而设计的：“数据挑战更加复杂。加密和数字资产世界，因为大多数组织（无论是托管人还是交易所）都拥有许多系统和信息。” 他补充说：“所有这些数据都以不同的方式连接在一起，因此很难将这些数据清楚地整理在一起并弄清它们的意义。”

根据Wyner的说法，Chain Fusion是一个平台，可以从各种不同的信息源创建一个结构化，一致的数据模型。 例如，Wyner提到，当金融科技公司或机构进行加密或数字资产交易时，会生成大量数据：

“可能有法定交易需要经过多个司法管辖区，或者可能有许多链上交易。 也可能有通过各种货币的不同支付提供商进行的交易。 传统组织为了在加密世界中安全正确地进行操作，需要包含许多包含重要分析的不同信息。”

必须指出，金融服务监管合规性是数据密集型的，因此需要来自不同来源的分析以确保解决所有挑战。 例如，Wyner提到，在客户将资产移入或移出其业务时，传统组织必须密切注意“了解您的客户和反洗钱”事务监视。 毕马威（KPMG）的“破解加密货币托管”报告进一步解释了这一点，并指出：

“即使已经建立了成熟的AML和KYC合规计划的既有金融机构也面临着增强其方法以应对加密资产和相关数据管理挑战的独特挑战的挑战。 其中两个挑战包括KYC和AML的基础方面：确定客户资产出处和满足交易监控要求。”

毕马威会计师事务所的Ghosh指出，链融合的最重要方面之一是其分析决策框架。 他还指出，基于分析的监管合规性以前从未真正完成过，但现在比以往任何时候都更需要它来满足机构的利益。

然而，尽管这个概念可能是新概念，但四大公司安永还采用了数据分析来应对机构和金融科技公司面临的挑战。 根据Brody的说法，传统金融组织进入加密货币领域的最大障碍是合规性。 他解释说，该公司的许多大型机构客户在涉足数字资产方面都非常谨慎，因为如果出现问题，这将危在旦夕。

相关：四大巨头正在加紧成为加密货币和区块链审计师

关于分析，布罗迪指出，安永的区块链分析器工具以前仅对公司的审计团队可用，现在私人客户可以使用。 根据2019年4月的新闻稿，第二代区块链分析器工具使用数据分析功能来帮助实现财务报告，法医调查和交易监控以及税金计算。 布罗迪阐述：

“智能合约测试已经可以通过blockchain.ey.com获得，税收服务现在也可以通过安永的税收服务获得，并且区块链资源管理器可视化也将于今年晚些时候在公开测试版中上线。”

除了毕马威（KPMG）的Chain Fusion和安永（EY）的区块链分析仪之外，普华永道（PricewaterhouseCoopers）和德勤（Deloitte）都具有数据分析解决方案。 普华永道去年推出了其Halo工具，该工具从加密交易中收集数据，并从区块链中收集余额，以帮助机构进行审计。 2019年10月，德勤将QEDIT的零知识证明协议集成到其区块链平台中。 这被称为Eduscrypt，它允许平台维护从其机构客户（例如爱尔兰银行）收集的敏感数据的隐私。

不只是一个大男孩游戏

尽管四大公司一直在增加其加密和数字资产管理工具以适应机构发展，但较小的公司仍继续发挥重要作用。 数字资产信托公司BitGo的联合创始人兼首席执行官Mike Belshe对Cointelegraph表示，该公司声称已处理了所有比特币交易的20％，并且最近推出了提供全方位服务的机构交易平台。进入数字资产市场：

“ BitGo在数字资产领域的实力正正是大型传统公司进入这一市场的原因。 我们与全球许多此类公司合作，BitGo的技术正在推动他们开始提供数字资产产品的能力。”

尽管可能很难确定哪种解决方案将占据上风，但很明显，机构投资者和金融科技公司现在需要解决方案来帮助管理其加密货币和数字资产。 如果证明有效，那么利用数据分析的新产品可能会随着时间的流逝而变得越来越流行。

无论如何，安永的布罗迪指出，如今，许多金融机构将自己视为附有银行的技术公司，并指出管理解决方案非常重要：

“对资产的控制和避免资产的滥用可能是这些组织正在探索的（一长串）事情的顶部。 尽管有这些担忧，但我们看到大型金融机构对这种空间的谨慎考虑已大大增加，他们正在寻找方法来向其投资组合添加产品并审慎地管理附带的风险。”

—-

原文链接：https://cointelegraph.com/news/institutionalize-crypto-big-four-analytics-tools-may-lure-in-traditional-investors

原文作者：Cointelegraph By Rachel Wolfson

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。